Центральный банк России ввёл обновлённые правила переводов между картами. Изменения коснутся почти всех пользователей банковских услуг и направлены на усиление контроля за происхождением средств и борьбу с мошенничеством.
Система будет работать по трёхуровневому принципу. Переводы до 15 000 рублей можно будет совершать по номеру телефона или e-mail. При этом банки начнут отслеживать частые небольшие переводы на один счёт — повторяющиеся операции могут вызвать дополнительные проверки.
При переводах от 15 000 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности паспортом. Эти правила касаются всех: фрилансеров, самозанятых, владельцев интернет-бизнеса. Требования распространяются и на P2P-платформы, и на торговые площадки.
Если сумма превышает 100 000 рублей, дополнительно понадобится ИНН и документы, подтверждающие происхождение денег. В этом случае возможна временная блокировка перевода до завершения проверки.
Особенно изменения затронут тех, кто активно пользуется электронными кошельками, интернет-сервисами и онлайн-торговлей. Эксперты советуют избегать частых мелких переводов на одни и те же счета, сохранять документы, подтверждающие законность операций, и быть готовыми к дополнительным проверкам при крупных переводах.
Главное неудобство для обычных пользователей — необходимость подтверждать личность при переводах от 15 тысяч рублей. Банки также будут внимательнее анализировать частоту и характер всех операций, независимо от суммы.
Хотя меры могут показаться обременительными, они призваны защитить средства граждан. Усиление контроля должно снизить число мошеннических операций, пресечь отмывание денег через частные переводы и повысить безопасность электронных расчётов.
